美联储监管评级体系研究
发表时间：2019年6月28日 浏览：330次
熊康莉
摘要：美联储的监管评级体系分两个层面,一个是银行控股公司(也包括金融控股公司,下同)层级,包括RFI/C(D)评级体系(五个字母分别代表风险管理-Risk management、财务状况-Financial condition、潜在影响-potential Impact、存款机构-Depository institution、综合评级-Composite rating)和LFI评级体系(Large Financial Institution Rating System);一个是子公司层级,采用骆驼评级体系。在子公司层级,各类金融机构受到不同监管部门的功能监管,因此骆驼评级的分数是由各金融机构的主要监管人给出。考虑到骆驼评级体系牵涉到其他多家监管机构,本文仅讨论银行控股公司层级的监管评级体系。本文描述了美联储现行的RFI/C(D)评级体系和即将实施的LFI评级体系框架,介绍了美联储评级人员实施监管评级的具体做法,总结了美联储监管评级的特点及借鉴意义。
关键词：监管评级; 金融监管; 美联储;
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